Европейский союз намерен ввести строгие правила по борьбе с отмыванием денег (AML), которые с 2027 года запретят криптовалюты, сохраняющие конфиденциальность, и анонимные криптовалютные счета.
Согласно новому Положению о борьбе с отмыванием денег (AMLR), кредитным организациям, финансовым учреждениям и поставщикам услуг криптоактивов будет запрещено создавать анонимные учётные записи или работать с криптовалютами, сохраняющими конфиденциальность, такими как Monero.
Статья 79 AMLR устанавливает строгие запреты на анонимные счета. Кредитным организациям, финансовым учреждениям и поставщикам услуг, связанных с цифровыми активами, запрещено вести анонимные счета, — говорится в Руководстве по AML, опубликованном Европейской криптоинициативой.
Среди важных пунктов новых правил — обязательная проверка клиентов при транзакциях на сумму более €1000 (около $1100).
Власти ЕС также усилят надзор за поставщиками криптовалютных услуг. В соответствии с новой нормативно-правовой базой, операторы по борьбе с отмыванием денег, работающие как минимум в шести государствах-членах Евросоюза, будут находиться под прямым надзором Европейской криптоинициативы.
На начальном этапе внедрения AMLA планируется создать 40 таких организаций. Процесс отбора начнётся 1 июля 2027 года.
