По результатам недавнего исследования, проведённого FINRA, фирмы не соблюдают нормы доведения информации до розничных криптоинвесторов в 70% случаев. По заявлению организации, эта цифра подчёркивает необходимость заставлять компании неукоснительно следовать правилам подачи информации о криптоактивах своим клиентам.
Корпорация FINRA контролирует соблюдение правил торговли на внебиржевых и других рынках и изучила более 500 примеров доведения информации о криптоактивах до розничных инвесторов, придя к выводу о том, что потенциально компании нарушают разработанный ею регламент.
Среди найденных несоответствий были неспособность разграничить криптовалюты, предлагаемые аффилированными лицами, и цифровые активы, предлагаемые самой фирмой, ложные заявления о функциях криптоактивов и некорректное сравнение с традиционными активами. Таким образом, результаты исследования поднимают целый ряд критических вопросов к компаниям из этого сектора.
Корпорация настоятельно рекомендует фирмам проанализировать точность информации, которую они показывают розничным криптоинвесторам. По заявлению FINRA, прозрачность является обязательным атрибутом этой деятельности, особенно при продвижении продуктов, связанных с криптоактивами, поскольку недостоверные заявления могут ввести потребителя в заблуждение.
Принципиальное значение имеет открытое и сбалансированное представление рисков, связанных с криптоактивами. Фирмы должны учитывать спекулятивный характер, недостаточный уровень правовой защиты и нормативную неопределённость данного рынка. Очень важно чётко разграничивать продукты, предлагаемые самим брокером-дилером, и продукты аффилированных или третьих лиц.
Уведомление о комиссиях, сборах и отсутствии страховки в SIPC (неправительственной американской корпорации, обеспечивающей защиту инвесторов при банкротстве брокерских компаний США) при работе с определёнными фондами имеет первостепенное значение для принятия обоснованных решений. Кроме того, для всестороннего понимания необходимо надлежащим образом объяснять технические термины, связанные с криптоактивами.
Недавно FINRA опубликовала свой ежегодный отчёт о регулировании за 2024 год, в котором выделены ключевые приоритеты, такие как кибербезопасность, криптовалюта и стандарты взаимодействия с потребителем.
В документе представлены новые сферы, охваченные регулированием, среди которых криптовалюта, влияние ИИ на нормативные обязательства и надзор за так называемыми «внеканальными», или неформальными, коммуникациями.
В отчёте также представлен подробный контрольный список, касающийся кибербезопасности, в котором особое внимание уделяется управлению технологиями, контролю поставщиков, регулированию изменений, доступности системы, защите данных и обработке событий.
